史书上极健全的FRM与CFA的别对比分析,适合新人看

 

  简单地自我介绍:本人为纽约形成了研究生等的攻后,在华尔街混迹了几乎年之时刻,已得到FRM证书,正在积极准备CFA。

  上海财经大学FRM培训中心前言导读

  经常看看CFA持证人平均年收入为$XXX之类的统计数据。但实际个人觉得工作发展与证书的涉及是“鸡同蛋”的关联,说清谁盖谁果恐怕并非易事。这个对主要是本人对CFA以及FRM知识点的异议、应用之小圈子、对就业/跳槽的帮、与实际操作的距离等问题之理解。希望会支援没有决定的情人做自身情况作出抉择。

  1. 资金及难度:

  少数个试验难度相差大十分。

  CFA用4年工作经历,3次于考试,3级还一致坏通过的讲话需要2.5年时空(假设1级复习半年);而FRM金融风险管理师只需要2年相关经历,1软试(Part1/2可以同样龙考了)。

  所以对于理工科背景的,希望短日外经过平等派考试来转行/就业/证明自己之丁,FRM考试似乎更经济。但倘若你称以下三个规格:

  a、不在乎是否如在名片上多加三只假名

  b、单纯想学点经济文化

  c、不思量牺牲太多休闲时光,那么自己推荐只考CFA Level
1–都是科普级的学问,但十分到。

  2. 知识点:

  不同点

  i.FRM偏向风险管理:定量(quantitative)的比重还可怜。FRM里对于市场/操作/信用风险的教更加入木三分。FRM中巴塞尔商事的组成部分或者在经贸银行外的地方无法用到,但经贸银行充分欢迎有巴塞尔商谈经验的人头。

  ii.CFA偏于投资:进一步周到,包含FRM没有底财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍增于FRM,但对于一个基金经理,这些还是必备之知识。另外CFA里的德行有看似鸡肋,实际上也是了解西方人职业观很好的门道。

  相同点

  资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产重组管理。对于同的知识点,FRM的吃水和广度介于CFA1级与2级之间。

  3. 就业

  哪位就业容易?

  证书本身对于就业并无是决定性的。但是依据很多考生参加考试的初衷正是就业要转行,所以若一定要挑一个对准就业救助更要命的证件的话,那一定是CFA。在美国搜索工作的网站上,如果因“FRM”为主要词搜索职位有50独针对承诺结果的语句,那么搜CFA就见面时有发生至少100个。

  对就业有差不多不胜扶持

  于华尔街职务招聘描述里,如果干CFA,通常是这么说之:”participation
in CFA program would be a plus.”
换言之,有没有产生试,考了没试了,都未是极度可怜的罗标准。

  但是,如果你摸工作时刚在预备CFA或者FRM,那么内部的知识会于您的面试非常特别轻松,保证在知识环节不会见油然而生硬伤。

  所以对于就业而言,我当关系对您无限酷的相助在过面试关,而非是简历关。

  4.对此已经工作的口的差发展

  对工作之协助

  i. 证书被我起常理及知道工作经常所用的模子/流程。

  于为对基于基金工作时,主要覆盖美国以及亚洲的股票,股票期权,公司债务,和商店债CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞尔磋商以及操作风险的学识用不顶,其它的有骨干全会用到。当时学FRM,经常来“醍醐灌顶,原来如此”的感到,让自身对所利用的范有矣再次特别的懂得。现在在评级公司工作,则针对债券市场与结构化产品关注更多。CFA里的诸多财务,经济等文化虽然不能够直接用到办事负,but
definitely helps me make more sense of my work.

  ii. 拓宽了词汇量,和其他机关要客户联系时中心再产生之。

  尤其是CFA,如果3级都试下去,恐怕很麻烦再遇到没听了的经济词汇。没有丁感念在与业主开会或与客户谈判面临问出愚蠢的问题。

  iii. 是一个加薪的筹码

  影响加薪/晋升的因素来成千上万,证书不是极致着重一件,但绝对有震慑。比如很多庄之年底考绩打分表里都发“专业知识完备程度”一宗。CFA至少可以吃这无异桩用大划分。

  证书所未可知拉动被你的

  i. 经验

  证书只是叙了规律及之东西。很多再次实际的学问技能并无能够由此考证掌握:比如安利用bloomberg下充斥数据,如何用excel或其他软件算duration,VaR,做monte
carlo等,如何在长齐十页数十页的衍生品或债券合同里找到有价之音信,如何把复杂的模型用最为简便的言语说给客户。。。

  ii. 人脉

  金融本质上是一个人数以及资源的玩。在炎黄吃“关系”、“人脉”;在华尔街于“connection”、“networking”。人们消费业余的时准备考试的以,也去了交接更多朋友之会。知识和人脉哪个更要,我非敢妄言,但马上二者必然是少不了。

  关于通过关系从后台往前台跳槽

  什么人称考FRM?

  金融机构风控人员,金融单位审核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与审查部门、CFO
、 MIS 、 CIO
,其中大部分乎劳动为大型企业以及金融业工作者为主。特别是更多的金融机构在招聘风险管理的连锁岗位时,将富有FRM资格者列入了事先考虑的队列,例如诸多特大型金融机构和投资银行在选聘风险管理部信用分析职位的职工经常要求:

  1. 划算、金融、投资、财务或有关专业学士学位;

  2. 享有CPA、FRM、CFA等资格者优先考虑;

  3.
3年以上信用评级机构还是特大型金融机构从事财务分析或信用评估等相关工作经验;

  4. 实干的财务功底,较强的解析能力,良好的遭英文表达能力;

  5.
自我激励,愿意承受高强度的劳作,工作兢兢业业细致,具有较强之和谐和挂钩能力。

  FRM不仅仅意味着了迈向北美财经行业之必由之路,同时也立志为中华经济事业的中国人朋友等提供了机遇,特别以今划算相对低迷的情况下,加拿大森经济行业的农奴主还对所有风险管理知识之人选青睐有加,
FRM作为风险管理领域外级别高的证书,在斯机会下虽越是显得该尽高的值!

  怎人称考CFA?

  其试验要是国际最前沿的金融理论同技术,范围包括投资分析、投资做管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资呈现评估以及专业道德操守。CFA资格证书被与广泛的依次投资领域内之业内人员,包括资金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

  于财经投资是行业里,CFA证书的权威性与公认性是举世无双之,它主要为金融市场知识,包括股票债券分析,财务报表研究,期货期权,投资组合分析和资金评估等。某种程度上,由于那个涉及知识面广而雅,讲究分析能力,甚至比MBA更具备专业性,举例:MBA作为工商管理硕士学位,讲究的凡针对店号所有经营操作的治本。它包括财务,营销,策略,金融等地方的情节,培养的凡综合管理能力跟经理决策意识;而CFA,相比之下虽然测重于金融市场知识,包括股票债券分析,财务报表研究,期货期权,投资组合分析和基金评估等,涉及知识面广而不行,讲究分析能力,比MBA更有着专业性。总之,CFA证书的权威性与公认性是独一无二之。

  CFA的海内外公认性使你的农奴主马上认知你对金融市场知识之操纵程度和深度。你见面使得学习怎么剖析证券,债券,衍生工具及财务比例从而提高你以投资业的办事力量。通常,你得到CFA之后的价会反映于雇主被您的收入水平上。因此,长久以来CFA一直让视为金融界的MBA,在金融市场更为抢手。希望在金融界发展的口,应该选CFA资格。

  认识有以纽约的那些可怜投行作后台的,比如IT与Operation部门。他们多多是模拟计算机出身的,当初选取了华尔街要无是硅谷就是以梦想将来能当商家里面转行做真的投行业务。

  但是,他们中多丁试验了CFA后,可能曾经于后台升及VP了–如果换部门,很可能又如由Analyst做打。放弃来之不易的高薪水、轻松、稳定之位置去更换一个关押起比起前景前台小弟工作,你愿不愿意呢?结果是广大人拿在CFA的关系,却一直养于了后台。我说这个景之目的就想报大家:决定考CFA之前,时间本,职业发展是单不得不考虑的问题。

 

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